黄金观察｜遇到虚拟货币投资诈骗怎么办？

近两年，以比特币为首的虚拟货币风潮随着全球疫情蔓延。 就连特斯拉创始人马斯克也开始为虚拟货币站台。 随着马斯克的高调入局，越来越多的“小白”投资者进入币圈，开始幻想躺着赚钱。 然而，事实是，当投资者考虑投资回报时，一些虚拟货币交易所已经将目光投向了投资者的钱包。 以当今“No.1”虚拟货币交易平台币安为例。 仅过去一年，就有近十起大大小小的“技术故障”。 客户无法在单位时间内进行交易，只能眼睁睁看着交易价格波动，即时平仓。 客户所谓的一夜暴富“馅饼”，终于成了骗子设下的“圈套”。 据记者了解，这样的客户不在少数，造成的损失也十分巨大。 许多人被骗了数百万元。 到底虚拟货币交易平台如何“割韭菜”诈骗，用户如何挽回损失，同时让不法分子受到应有的惩罚，记者联系了相关专业人士。

欺骗有固定套路

针对不少客户提起诉讼、立案的情况，记者连线了西北某省公安局经济侦查员。 民警告诉记者，这类虚拟货币诈骗大概有四个步骤：

第一步比特币出金困难，骗子在QQ群、微信群中散布“投资外汇、贵金属、期货、数字货币”等信息，并使用“理财专家”、“炒股专家”、“炒股专家”等字眼。金牌讲师”和“高额回报”引诱受害者。 受害人一进群，群里很多马甲账号就已经埋伏，立刻开启了群聊模式。 聊天的目的是宣传一位“币圈大咖”，让投资者信任。 之后这位大佬就会开始传授投资经验，说自己从很小的时候就入圈了，拥有几万个比特币，和马斯克有说有笑等等。 一旦客户感兴趣，他就会开始免费授课，教你如何“投资赚大钱”。

第二步，所谓的大玩家肯定会让业主开始投资第三方平台（比如Binance），也有可能让业主一开始就获得可观的账面利润，甚至进行小额提现. 喝完咖啡后，他们会利用“内幕消息”和“大盘”，引诱受害人追加投资，提高杠杆。 以币安为例，杠杆最高可达125倍，远超国家法律规定的正常范围，与赌博无异。 .

第三步，等待受害人上钩，平台会立即进行“技术操作”，无论是“插针”、“拔网线”还是“定向爆破”，让受害人想交易不能交易，想取现不能取现。 很快就会出现“账户异常”甚至“爆仓”。 基本上，到这个时候，受害者已经失去了所有的钱。

第四步，当站主要追究平台责任时，这些“大咖”和“客服”立刻反目成仇，甚至瞬间封杀。 很多投资者此时才发现平台在哪里，不知道找谁。 ，在互联网上，这些人可以瞬间切断与受害人的联系，受害人无处诉苦。 即使有的受害人费了九牛二虎之力找到了平台，工作人员也会直接说平台没有任何责任，并有意无意甚至很直白地告诉受害人：国家禁止投资虚拟货币，而且你投资我们是违法的，你要告我们，你怕自己被卷进来。 就算你告，我们平台注册在海外比特币出金困难，公司主体不在大陆，法律不一样，也抓不到我们。 这样，即便是被欺骗、被胁迫、被利诱，很多受害人也只能听之任之。

合法维权，无后顾之忧

针对此类行为，记者还采访了中国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授。 平台投资虚拟货币，只要其投资资金来源和虚拟货币去向合法，投资行为并不违法。 反之，所谓的虚拟货币交易所吸纳大量用户资金，对外开设虚拟货币交易账户，甚至推出类似的金融产品。 用户将受中国法律管辖； 一些平台甚至通过“插针”、“拔网线”等所谓技术故障，操纵虚拟货币价格，非法获取用户资金。 此类行为已涉嫌诈骗犯罪。 因此，如果广大用户发现自己被骗，大可不必担心所谓的“违法风险”。 相反，他们应该积极向司法机关举报，用法律手段维护自己的权利。

王教授还提到，如果自身权益受到侵犯，首先要保持冷静，收集证据：比如相关聊天记录、站内消息、与分析师、代理人、来电者、平台工作人员的聊天记录等。最重要的。 基础证据，因为这类证据可以充分反映受害人被骗的全过程，相关业务人员的违法行为可以在聊天记录中得到充分体现； 还有存取款记录，这样的证据可以准确反映被害人的投资情况。 , 以及取款的状态，可以简单的计算出资金的损失。 获得这样的证据并不难，保存相关银行、支付宝、微信的交易记录就足够了。

最后，维权一定要尽快，时间越短越能挽回。